要想獲得CFA特許資格認證，通過三級考試只是其中的一步。要正式成為CFA持證人，必須滿足以下四個核心要求，

1. 通過三個級別的考試（Pass CFA Program Exams）

這是最基本的前提。您必須依次通過Level I、Level II和Level III考試。考試沒有通過所有考試的時間限制，但需要注意的是，每個級別的考試成績是永久有效的。

2. 具備符合要求的工作經驗（Work Experience）

工作經驗要求：在參加CFA考試之前、之中或之后，在金融投資決策相關領域擁有至少4年專業(yè)工作經驗內容要求：工作經驗必須是與投資決策過程相關的，或者是為這個過程提供價值增值的工作。協會看重的是工作的實質，而非職位名稱。

合格的例子：證券研究分析、投資分析、財務分析、企業(yè)金融、經濟分析、投資咨詢、投資管理、交易等。

可能不合格的例子：客戶服務代表、出納、審計（除非與證券分析直接相關）、酒店管理、市場營銷（非金融產品）等。

如何記錄：在申請持證時，您需要在線詳細描述您每段工作的職責，并說明其如何與投資決策相關。您的推薦人將會核實這些經歷。

3. 提供兩位或三位推薦人（References）

您需要找到2-3位專業(yè)人士為您提交推薦信。

推薦人數量：

如果您的推薦人是當地CFA協會的常規(guī)會員（Regular Member），一位即可。 否則，您需要兩位或三位推薦人。

推薦人資格：

推薦人不必是您的上司，但必須是了解您專業(yè)工作經歷的人，并且能夠證明您的工作經驗及專業(yè)性格。他們可以是您的同事、客戶、前上司等。推薦人不需要是CFA持證人。

4. 申請成為所在地CFA協會的正式會員（Apply to Join a CFA Society）

在滿足以上條件后，您需要向您所在的地方CFA協會（例如：CFA Society Beijing, CFA Society Shanghai）提交正式持證申請。

成為地方協會的會員是持證的必經步驟。

您需要同意并承諾遵守《CFA協會道德規(guī)范和專業(yè)行為標準》 和 《會員協議》。

需要按時繳納會費（CFA協會年費和地方協會會費）。